La senadora demócrata Elizabeth Warren pidió al Departamento de Justicia de Estados Unidos abrir una investigación penal contra Bank of America por reiteradas violaciones de la legislación contra el lavado de dinero. La solicitud la hizo en una carta dirigida al fiscal general Todd Blanche, a quien le planteó revisar si además de sanciones económicas corresponde determinar responsabilidades penales de ejecutivos del banco.
Sanciones y señalamientos regulatorios
El planteamiento llega después de que el Departamento del Tesoro anunciara el 13 de octubre sanciones por más de 1.210 millones de dólares contra la entidad financiera por incumplir normas contra el lavado de activos y programas de sanciones de Estados Unidos. Entre las medidas figuran una multa de 1.200 millones de dólares impuesta por la Red de Control de Delitos Financieros, conocida como FinCEN, una sanción de 750 millones de dólares fijada por la Oficina del Contralor de la Moneda, cuyo monto se acredita dentro de la penalización de FinCEN, y un acuerdo adicional de 11,6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros, la OFAC. El conjunto constituye la tercera mayor sanción en la historia del Tesoro estadounidense.
Las investigaciones regulatorias concluyeron que Bank of America incumplió de forma deliberada la Ley de Secreto Bancario y no reportó a tiempo más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas. De ese total, más de 1.000 millones estaban vinculados con riesgos prioritarios de seguridad nacional y financiamiento ilícito, incluidas operaciones asociadas a redes chinas de lavado de dinero, posibles esquemas de blanqueo mediante comercio y actividades financieras ligadas a la frontera suroeste de Estados Unidos. Las autoridades también detectaron fallas en la identificación de clientes, en la supervisión de operaciones y en la presentación de reportes de actividad sospechosa.
Warren sostuvo que las multas civiles no bastan para frenar la reincidencia de grandes bancos en conductas contrarias a la ley. A su juicio, esas sanciones pueden terminar siendo un costo operativo para las entidades sin eliminar los incentivos financieros detrás de los incumplimientos. Por eso pidió una investigación penal exhaustiva y, si las pruebas lo justifican, el procesamiento del banco y de sus ejecutivos. También recordó que Bank of America recibió una orden regulatoria en diciembre de 2024 para corregir fallas en su sistema de prevención del lavado de dinero, pero luego no logró subsanar todos los problemas identificados.
