El Banco Central de Brasil publicó la Resolución 584 y ordenó que ciertos proveedores de servicios de criptomonedas retengan por 24 horas las transferencias cubiertas, como parte de una evaluación de riesgo contra fraudes.

Transferencias de más de 10.000 dólares quedarán en pausa

La medida se aplica a operaciones que superen los 10.000 dólares, ya sea en una sola transacción o en el acumulado diario del cliente. El requisito también cubre transferencias a entidades extranjeras que operan en el mercado de activos virtuales y a wallets de autocustodia.

El texto oficial señala que la retención, disponible en la Resolución 584, es una medida precautoria destinada exclusivamente a permitir que las instituciones evalúen el riesgo de la transacción.

La retención no será permanente y habrá nuevos registros

Según la norma, los activos no quedarán indisponibles de forma permanente. Las instituciones deberán notificar a los clientes afectados sobre la retención y su plazo de 24 horas, y luego liberar la transferencia de inmediato cuando venza ese lapso o rechazarla.

También podrán liberar los fondos antes si toman y documentan una decisión fundamentada con base en criterios específicos de gestión de riesgos. La resolución exige, además, registros diarios de fraudes e intentos de fraude relacionados con los servicios de pago y de activos virtuales, junto con las medidas correctivas adoptadas.

Las reglas entrarán en vigor el 1 de enero de 2027. El Banco Central de Brasil también podrá exigir un periodo mayor a 24 horas, ampliar el procedimiento a transacciones por debajo del umbral de 10.000 dólares y restringir la liberación anticipada si detecta incumplimientos.