El Bundestag aprobó una ley que habilita a la aduana a inmovilizar activos dudosos, incluidas criptomonedas, con umbrales, plazos y control judicial. Aún falta la decisión del Bundesrat.
El Bundestag alemán aprobó una ley que permitiría a la aduana retener temporalmente activos de origen sospechoso, incluidas criptomonedas, aun antes de que exista un proceso penal. La iniciativa fija montos mínimos, plazos de inmovilización y una revisión judicial para extender la medida.
Qué autoriza la norma aprobada en el Bundestag
La disposición, llamada Ley de Justicia Financiera Aduanera, permite actuar cuando existan motivos para dudar del origen lícito de ciertos bienes sin esperar a una acusación formal. El texto establece un umbral general superior a € 100.000 y otro de € 50.000 para bienes registrables, como inmuebles y vehículos.
También incorpora los criptoactivos según la definición de MiCA, el reglamento europeo sobre mercados de criptoactivos. En ese marco, Bitcoin aparece como un ejemplo de activo potencialmente alcanzado, aunque la ley no se limita a una moneda o plataforma específica.
La aprobación parlamentaria ocurrió el 12 de noviembre de 2026. Sin embargo, la norma todavía requiere el visto bueno del Bundesrat, la cámara alta que representa a los estados federales alemanes, antes de entrar en vigor.
Plazos, control judicial y fecha prevista de entrada en vigor
La aduana podría retener los activos durante un máximo inicial de 30 días. Después de ese plazo, un tribunal financiero tendría la facultad de ampliar la medida hasta por 150 días adicionales, con lo cual el límite total alcanzaría 180 días.
La confiscación definitiva sigue siendo un acto distinto y requiere una resolución judicial. En otras palabras, la retención prevista por la ley no equivale por sí sola a un decomiso permanente.
Si obtiene la aprobación pendiente, la norma entraría en vigor el 1 de enero de 2027. El esquema descrito combina la intervención inicial de la aduana con una instancia de revisión para prolongar la inmovilización de los bienes.
La estrategia alemana contra el crimen organizado
La ley forma parte de una estrategia más amplia contra el crimen organizado, el lavado de dinero y las irregularidades financieras. El plan se vincula con el Plan de Acción Conjunto contra el Crimen Organizado, lanzado en febrero de 2026.
La iniciativa también busca respaldar a la Unidad de Inteligencia Financiera, conocida como FIU, y ampliar el intercambio de datos entre autoridades. La FIU recibe y analiza informes de transacciones sospechosas, pero el texto disponible no detalla qué procedimientos nuevos aplicará cada organismo.
La votación contó con respaldo de CDU/CSU, SPD y AfD. Además, el gobierno alemán calcula que los nuevos poderes podrían generar cerca de € 308 millones en ingresos anuales para 2028, una proyección oficial que aún depende de la aplicación futura de la ley.
Para los tenedores de criptoactivos, el cambio coloca el foco en la procedencia de los fondos: una sospecha razonable podría activar una retención temporal, aunque no exista aún una causa penal. El punto decisivo, por ahora, sigue siendo el trámite final en el Bundesrat.
Contenido redactado con asistencia de un LLM.
