Bancos rusos están bloqueando algunas transferencias hacia plataformas de criptomonedas en Bielorrusia cuando detectan depósitos en efectivo por montos similares, según reportó RBC. El Banco Central de Rusia considera que el circuito de compra y venta de USDT podría utilizarse para lavar fondos de origen desconocido.
El recorrido combina transferencias y ventas en efectivo
El mecanismo descrito por RBC comienza con el envío de dinero desde una cuenta bancaria rusa hacia Bielorrusia. Allí se utiliza para comprar USDT, mediante una plataforma de intercambio o directamente. Luego, los activos digitales se venden por efectivo en Rusia.
La operación busca obtener ganancias de la diferencia entre los precios de compra y venta. Sergey Cherechenya, cofundador de WhiteBird, dijo que el rendimiento de un ciclo puede alcanzar 2% o más. Expertos citados por RBC señalaron que algunas operaciones mueven cientos de millones de rublos al día.
Una de las señales que, según RBC, puede activar controles bancarios es la combinación de un depósito en efectivo con una transferencia posterior de una cantidad similar a una plataforma bielorrusa. Sergey Yudakov, autor de un canal de Telegram, afirmó que las plataformas rusas no entregan documentos que algunos bancos consideren suficientes para justificar el origen de los fondos.
La legalidad del circuito sigue sin criterios públicos
RBC indicó que no hay aclaraciones oficiales del Ministerio de Finanzas, el Banco Central ni las autoridades fiscales sobre este esquema, y que tampoco existe jurisprudencia establecida. Las acciones individuales de la operación no estarían prohibidas por separado, según expertos citados por el medio, pero estos no ven una base legal clara para el circuito completo, en particular para la venta final a cambio de efectivo.
La incertidumbre también se relaciona con la consideración de USDT como activo de moneda extranjera. Según las fuentes consultadas por RBC, esa interpretación implicaría que las operaciones pasen por una cuenta bancaria, mientras que el tramo en efectivo podría entrar en conflicto con las normas monetarias aplicables.
El reporte señala que, desde el 1 de julio de 2027, las transferencias de criptomonedas directamente entre personas mediante plataformas de operaciones entre particulares quedarían prohibidas. Expertos citados por RBC prevén que el circuito descrito dejaría de funcionar en su forma actual; esa previsión no equivale a una prohibición general de todas las operaciones con USDT. Un reporte sobre las medidas del Banco Central ruso también aborda las operaciones de cambio de USDT por efectivo.
